보험 상품은 다양하지만, 자신에게 맞는 보장을 선택하는 일은 쉽지 않다. 비슷해 보이는 상품도 특약 구성과 보험료, 보장 범위 등에 따라 차이가 있기 때문이다. 이에 따라 보험은 새로운 상품 가입뿐 아니라 현재 보장 내용을 점검하고 살펴보는 과정 역시 중요하다는 인식이 커지고 있다.
인카금융서비스 천운사업단 이건 지점장은 새로운 보험을 제안하기에 앞서 고객이 현재 가입한 보험부터 먼저 살펴보는 상담 방식을 지향하고 있다. 현재 보장 내역을 검토하고, 중복 가능성이 있는 보장이나 점검이 필요한 부분을 함께 확인한 뒤 필요한 부분을 중심으로 보완 방향을 제안하는 방식이다.
이건 지점장은 특정 보험사 상품에 한정하지 않고 다양한 보험사의 상품을 비교하며 고객 상황에 맞는 선택지를 안내하는 데 주력하고 있다. 복잡하게 느껴질 수 있는 보험 내용을 보다 이해하기 쉽게 설명하고, 고객이 자신의 보장 구조를 충분히 이해한 상태에서 판단할 수 있도록 돕는 점 또한 상담 과정에서 중요하게 보고 있다. 그는 보험 설계가 단순히 상품을 소개하는 데 그치지 않고, 고객의 생활 방식과 가족력, 재무 상황, 향후 계획 등을 함께 고려하는 과정이 되어야 한다고 보고 있다. 이를 바탕으로 현재의 보장과 앞으로 준비가 필요한 부분을 함께 살펴보며 각자의 상황에 맞는 방향을 제안하고 있다.
이건 지점장은 2018년 5월 ING생명(현 신한라이프)에 입사해 보험 영업 경험을 쌓았으며, 이후 보다 폭넓은 상품 비교와 상담을 위해 인카금융서비스로 자리를 옮겼다. 현재는 천운사업단 지점장으로 활동하며 고객 맞춤형 상담과 보장 점검에 힘쓰고 있다. 이건 지점장은 “보험은 무조건 많은 보장을 더하기보다 현재 가입 내용을 먼저 점검하고 필요한 부분을 신중하게 살펴보는 것이 중요하다”며 “앞으로도 고객이 자신의 보험을 보다 쉽게 이해하고 상황에 맞는 보장 방향을 검토할 수 있도록 돕는 상담을 이어가겠다”고 말했다.
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